為深入貫徹黨的二十大精神和中央金融工作會(huì )議要求，全面落實(shí)《中共中央 國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展壯大的意見(jiàn)》，堅持“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”，引導金融機構樹(shù)立“一視同仁”理念，持續加強民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)，近日，中國人民銀行、金融監管總局、中國證監會(huì )、國家外匯局、國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、全國工商聯(lián)等八部門(mén)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于強化金融支持舉措 助力民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展壯大的通知》，提出支持民營(yíng)經(jīng)濟的25條具體舉措。

 

一、持續加大信貸資源投入，助力民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展壯大

 

（一）明確金融服務(wù)民營(yíng)企業(yè)目標和重點(diǎn)。銀行業(yè)金融機構要制定民營(yíng)企業(yè)年度服務(wù)目標，提高服務(wù)民營(yíng)企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)在績(jì)效考核中的權重,加大對民營(yíng)企業(yè)的金融支持力度，逐步提升民營(yíng)企業(yè)貸款占比。健全適應民營(yíng)企業(yè)融資需求特點(diǎn)的組織架構和產(chǎn)品服務(wù)，加大對科技創(chuàng )新、“專(zhuān)精特新”、綠色低碳、產(chǎn)業(yè)基礎再造工程等重點(diǎn)領(lǐng)域民營(yíng)企業(yè)的支持力度，支持民營(yíng)企業(yè)技術(shù)改造投資和項目建設，積極滿(mǎn)足民營(yíng)中小微企業(yè)的合理金融需求，優(yōu)化信貸結構。合理提高民營(yíng)企業(yè)不良貸款容忍度，建立健全民營(yíng)企業(yè)貸款盡職免責機制，充分保護基層展業(yè)人員的積極性。

 

（二）加大首貸、信用貸支持力度。銀行業(yè)金融機構要積極開(kāi)展首貸客戶(hù)培育拓展行動(dòng),加強與發(fā)展改革和行業(yè)管理部門(mén)、工商聯(lián)、商會(huì )協(xié)會(huì )對接合作，挖掘有市場(chǎng)、有效益、信用好、有融資需求的優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)，制定針對性綜合培育方案，提升民營(yíng)企業(yè)的金融獲得率。強化科技賦能，開(kāi)發(fā)適合民營(yíng)企業(yè)的信用類(lèi)融資產(chǎn)品，推廣“信易貸”模式，發(fā)揮國家產(chǎn)融合作平臺作用，持續擴大信用貸款規模。

 

（三）積極開(kāi)展產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融服務(wù)。銀行業(yè)金融機構要積極探索供應鏈脫核模式，支持供應鏈上民營(yíng)中小微企業(yè)開(kāi)展訂單貸款、倉單質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)。進(jìn)一步完善中征應收賬款融資服務(wù)平臺功能，加強服務(wù)平臺應用。促進(jìn)供應鏈票據規范發(fā)展。深入實(shí)施“一鏈一策一批”中小微企業(yè)融資促進(jìn)行動(dòng)，支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈和先進(jìn)制造業(yè)集群、中小企業(yè)特色產(chǎn)業(yè)集群內民營(yíng)中小微企業(yè)融資。

 

（四）主動(dòng)做好資金接續服務(wù)。鼓勵主辦銀行和銀團貸款牽頭銀行積極發(fā)揮牽頭協(xié)調作用，對暫時(shí)遇到困難但產(chǎn)品有市場(chǎng)、項目有發(fā)展前景、技術(shù)有市場(chǎng)競爭力的民營(yíng)企業(yè)，按市場(chǎng)化原則提前對接接續融資需求，不盲目停貸、壓貸、抽貸、斷貸。抓好《關(guān)于做好當前金融支持房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩健康發(fā)展工作的通知》（銀發(fā)〔2022〕254號文）等政策落實(shí)落地，保持信貸、債券等重點(diǎn)融資渠道穩定，合理滿(mǎn)足民營(yíng)房地產(chǎn)企業(yè)金融需求。

 

（五）切實(shí)抓好促發(fā)展和防風(fēng)險。銀行業(yè)金融機構要增強服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的可持續性，依法合規審慎經(jīng)營(yíng)。健全信用風(fēng)險管控機制，加強享受優(yōu)惠政策低成本資金使用管理，嚴格監控資金流向。加強關(guān)聯(lián)交易管理，提高對關(guān)聯(lián)交易的穿透識別、監測預警能力。

 

二、深化債券市場(chǎng)體系建設，暢通民營(yíng)企業(yè)債券融資渠道

 

（六）擴大民營(yíng)企業(yè)債券融資規模。支持民營(yíng)企業(yè)注冊發(fā)行科創(chuàng )票據、科創(chuàng )債券、股債結合類(lèi)產(chǎn)品、綠色債券、碳中和債券、轉型債券等，進(jìn)一步滿(mǎn)足科技創(chuàng )新、綠色低碳等領(lǐng)域民營(yíng)企業(yè)資金需求。支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)行資產(chǎn)支持證券，推動(dòng)盤(pán)活存量資產(chǎn)。優(yōu)化民營(yíng)企業(yè)債務(wù)融資工具注冊機制，注冊全流程采用“快速通道”，支持儲架式注冊發(fā)行，提高融資服務(wù)便利度。

 

（七）充分發(fā)揮民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具作用。鼓勵中債信用增進(jìn)投資股份有限公司、中國證券金融股份有限公司以及市場(chǎng)機構按照市場(chǎng)化、法治化原則，通過(guò)擔保增信、創(chuàng )設信用風(fēng)險緩釋工具、直接投資等方式，推動(dòng)民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具擴容增量、穩定存量。

 

（八）加大對民營(yíng)企業(yè)債券投資力度。鼓勵和引導商業(yè)銀行、保險公司、各類(lèi)養老金、公募基金等機構投資者積極科學(xué)配置民營(yíng)企業(yè)債券。支持民營(yíng)企業(yè)在符合信息披露、公允定價(jià)、公平交易等規范基礎上，以市場(chǎng)化方式購回本企業(yè)發(fā)行的債務(wù)融資工具。

 

（九）探索發(fā)展高收益債券市場(chǎng)。研究推進(jìn)高收益債券市場(chǎng)建設，面向科技型中小企業(yè)融資需求，建設高收益債券專(zhuān)屬平臺，設計符合高收益特征的交易機制與系統，加強專(zhuān)業(yè)投資者培育，提高市場(chǎng)流動(dòng)性。

 

三、更好發(fā)揮多層次資本市場(chǎng)作用，擴大優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)股權融資規模

 

（十）支持民營(yíng)企業(yè)上市融資和并購重組。推動(dòng)注冊制改革走深走實(shí)，大力支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)行上市和再融資。支持符合條件的民營(yíng)企業(yè)赴境外上市，利用好兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源。繼續深化并購重組市場(chǎng)化改革，研究?jì)?yōu)化并購重組“小額快速”審核機制，支持民營(yíng)企業(yè)通過(guò)并購重組提質(zhì)增效、做大做強。

 

（十一）強化區域性股權市場(chǎng)對民營(yíng)企業(yè)的支持服務(wù)。推動(dòng)區域性股權市場(chǎng)突出私募股權市場(chǎng)定位，穩步拓展私募基金份額轉讓、認股權綜合服務(wù)等創(chuàng )新業(yè)務(wù)試點(diǎn)，提升私募基金、證券服務(wù)機構等參與區域性股權市場(chǎng)積極性。支持保險、信托等機構以及資管產(chǎn)品在依法合規、風(fēng)險可控、商業(yè)自愿的前提下，投資民營(yíng)企業(yè)重點(diǎn)建設項目和未上市企業(yè)股權。

 

（十二）發(fā)揮股權投資基金支持民營(yíng)企業(yè)融資的作用。發(fā)揮政府資金引導作用，支持更多社會(huì )資本投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、關(guān)鍵領(lǐng)域民營(yíng)企業(yè)。積極培育天使投資、創(chuàng )業(yè)投資等早期投資力量，增加對初創(chuàng )期民營(yíng)中小微企業(yè)的投入。完善投資退出機制，優(yōu)化創(chuàng )投基金所投企業(yè)上市解禁期與投資期限反向掛鉤制度安排。切實(shí)落實(shí)國有創(chuàng )投機構盡職免責機制。

 

四、加大外匯便利化政策和服務(wù)供給，支持民營(yíng)企業(yè)“走出去”“引進(jìn)來(lái)”

 

（十三）提升經(jīng)常項目收支便利化水平。鼓勵銀行業(yè)金融機構開(kāi)展跨境人民幣“首辦戶(hù)”拓展行動(dòng)。支持銀行業(yè)金融機構為更多優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)提供貿易外匯收支便利化服務(wù)，提升資金跨境結算效率。支持銀行業(yè)金融機構統籌運用好本外幣結算政策，為跨境電商等貿易新業(yè)態(tài)提供優(yōu)質(zhì)的貿易便利化服務(wù)。

 

（十四）完善跨境投融資便利化政策。優(yōu)化外匯賬戶(hù)和資本項目資金使用管理，完善資本項目收入支付結匯便利化政策，支持符合條件的銀行業(yè)金融機構開(kāi)展資本項目數字化服務(wù)。擴大高新技術(shù)和“專(zhuān)精特新”中小企業(yè)跨境融資便利化試點(diǎn)范圍。支持符合條件的民營(yíng)企業(yè)開(kāi)展跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)，便利民營(yíng)企業(yè)統籌境內外資金劃轉和使用。有序擴大外資企業(yè)境內再投資免登記試點(diǎn)范圍，提升外資企業(yè)境內開(kāi)展股權投資便利化水平和民營(yíng)企業(yè)利用外資效率。支持跨境股權投資基金投向優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)。

 

（十五）優(yōu)化跨境金融外匯特色服務(wù)。鼓勵銀行業(yè)金融機構健全匯率風(fēng)險管理服務(wù)體系和工作機制，加強政銀企擔保多方聯(lián)動(dòng)合作，減輕民營(yíng)中小微企業(yè)外匯套期保值成本。持續創(chuàng )新跨境金融服務(wù)平臺應用場(chǎng)景、拓展覆蓋范圍，為民營(yíng)企業(yè)提供線(xiàn)上化、便利化的融資結算服務(wù)。

 

五、強化正向激勵，提升金融機構服務(wù)民營(yíng)經(jīng)濟的積極性

 

（十六）加大貨幣政策工具支持力度。繼續實(shí)施好多種貨幣政策工具，支持銀行業(yè)金融機構增加對重點(diǎn)領(lǐng)域民營(yíng)企業(yè)的信貸投放。用好支農支小再貸款額度，將再貸款優(yōu)惠利率傳導到民營(yíng)小微企業(yè)，降低民營(yíng)小微企業(yè)融資成本。

 

（十七）強化財政獎補和保險保障。優(yōu)化創(chuàng )業(yè)擔保貸款政策，簡(jiǎn)化辦理流程，推廣線(xiàn)上化業(yè)務(wù)模式。發(fā)揮首臺（套）重大技術(shù)裝備、重點(diǎn)新材料首批次應用保險補償機制作用。在風(fēng)險可控前提下，穩步擴大出口信用保險覆蓋面。

 

（十八）拓寬銀行業(yè)金融機構資金來(lái)源渠道。支持銀行業(yè)金融機構發(fā)行金融債券，募集資金用于發(fā)放民營(yíng)企業(yè)貸款。對于支持民營(yíng)企業(yè)力度較大的銀行業(yè)金融機構，在符合發(fā)債條件的前提下，優(yōu)先支持發(fā)行各類(lèi)資本工具補充資本。

 

六、優(yōu)化融資配套政策，增強民營(yíng)經(jīng)濟金融承載力

 

（十九）完善信用激勵約束機制。完善民營(yíng)企業(yè)信用信息共享機制，健全中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)信用評級和評價(jià)體系。推動(dòng)水電、工商、稅務(wù)、政府補貼等涉企信用信息在依法合規前提下向銀行業(yè)金融機構開(kāi)放查詢(xún)，緩解信息不對稱(chēng)。健全失信行為糾正后信用修復機制。

 

（二十）健全風(fēng)險分擔和補償機制。發(fā)揮國家融資擔保基金體系引領(lǐng)作用，穩定再擔保業(yè)務(wù)規模，引導各級政府性融資擔保機構合理厘定擔保費率，積極培育民營(yíng)企業(yè)“首保戶(hù)”，加大對民營(yíng)小微企業(yè)的融資增信支持力度。建立國家融資擔保基金風(fēng)險補償機制，鼓勵有條件的地方完善政府性融資擔保機構的資本補充和風(fēng)險補償機制，進(jìn)一步增強政府性融資擔保機構的增信分險作用。

 

（二十一）完善票據市場(chǎng)信用約束機制。支持民營(yíng)企業(yè)更便利地使用票據進(jìn)行融資，強化對民營(yíng)企業(yè)使用票據的保護，對票據持續逾期的失信企業(yè)，限制其開(kāi)展票據業(yè)務(wù)，更好防范拖欠民營(yíng)企業(yè)賬款。引導票據市場(chǎng)基礎設施優(yōu)化系統功能，便利企業(yè)查詢(xún)票據信息披露結果，更有效地識別評估相關(guān)信用風(fēng)險。

 

（二十二）強化應收賬款確權。鼓勵機關(guān)、事業(yè)單位、大型企業(yè)等應收賬款付款方在中小企業(yè)提出確權請求后，及時(shí)確認債權債務(wù)關(guān)系。鼓勵地方政府積極采取多種措施，加大轄區內小微企業(yè)應收賬款確權力度，提高應收賬款融資效率。推動(dòng)核心企業(yè)、政府部門(mén)、金融機構加強與中征應收賬款融資服務(wù)平臺對接，通過(guò)服務(wù)平臺及時(shí)確認賬款，緩解核心企業(yè)、政府部門(mén)確權難和金融機構風(fēng)控難問(wèn)題。

 

（二十三）加大稅收政策支持力度。落實(shí)以物抵債資產(chǎn)稅收政策，銀行業(yè)金融機構處置以物抵債資產(chǎn)時(shí)無(wú)法取得進(jìn)項發(fā)票的，允許按現行規定適用差額征收增值稅政策，按現行規定減免接收、處置環(huán)節的契稅、印花稅等。推動(dòng)落實(shí)金融企業(yè)呆賬核銷(xiāo)管理制度，進(jìn)一步支持銀行業(yè)金融機構加快不良資產(chǎn)處置。

 

七、強化組織實(shí)施保障

 

（二十四）加強宣傳解讀。金融機構要積極開(kāi)展宣傳解讀，豐富宣傳形式、提高宣傳頻率、擴大宣傳范圍，主動(dòng)將金融支持政策、金融產(chǎn)品和服務(wù)信息推送至民營(yíng)企業(yè)。發(fā)展改革和行業(yè)管理部門(mén)、工商聯(lián)通過(guò)培訓等方式，引導民營(yíng)企業(yè)依法合規誠信經(jīng)營(yíng)，珍惜商業(yè)信譽(yù)和信用記錄，防范化解風(fēng)險。

 

（二十五）強化工作落實(shí)。各地金融管理、發(fā)展改革、工信、財稅、工商聯(lián)等部門(mén)加強溝通協(xié)調，推動(dòng)解決政策落實(shí)中的堵點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，強化政策督導，梳理總結典型經(jīng)驗，加強宣傳推介，提升政策實(shí)效。進(jìn)一步完善統計監測，加強政策效果評估。工商聯(lián)要發(fā)揮好橋梁紐帶和助手作用，建立優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)名錄，及時(shí)向金融機構精準推送，加強銀企溝通。各金融機構要履行好主體責任，抓緊制定具體實(shí)施細則，加快政策落實(shí)落細。